NYFA 與 EMCA 社區教育講座：美國退休規劃與預防金融詐騙

2025年11月21日下午（星期五），紐約槍械射擊協會（NYFA）與東草原華人協會（EMCA）共同舉辦了主題爲「美國退休規劃與預防金融詐騙」的社區教育講座。活動邀請 US United Consulting創辦人兼 NYFA 秘書長 Shannon Lee，以及 Northwestern Mutual 皇後區辦公室總經理、資深理財顧問兼 James Financial 創始人、現任東草原華人協會（EMCA）會長 James Jiao，共同圍繞金融安全與退休規劃這兩個社區高度關注的主題進行知識分享。

在開場部分，Shannon Lee 結合 NYFA 的核心使命，說明社區安全教育並不僅限於身體層面的自我保護，更涵蓋日常生活中不可忽視的財務安全。NYFA 透過技能培訓與公益講座長期推動社區教育，而金融詐騙的頻繁發生，使「財務安全」成為社區安全教育的重要組成部分。

（SHANNON LEE 畢業於北京首都經濟貿易大學，現就讀於 Queens College 商科碩士項目。2021 年 1 月，她創立 U.S. United Consulting Inc.；同年 2 月，受聘爲紐約槍械射擊協會（NYFA）秘書長。她持有紐約州人壽、意外和健康保險等相關執照。）

Shannon 在講座中系統梳理了當前常見的金融詐騙特徵，包括以「零風險高回報」為誘餌、以緊迫感逼迫受害者立即轉帳、假冒官方機構身份、利用假連結或假網站誤導民眾等。她提醒大家保護個人資訊、核實投資機構資質，並對自稱政府部門的來電保持警覺，強調主動撥打官方電話查證的重要性。

她同時指出，若遭遇詐騙或懷疑受騙，可向聯邦貿易委員會（FTC）、FBI 網絡犯罪投訴中心（IC3）、州檢察長辦公室及當地警方等部門進行舉報。她強調，提高警覺與掌握基本辨識能力，是防止損失的最好方式。

隨後，James Jiao 為大家帶來深入的退休規劃與財富管理介紹。他首先說明了如何辨別一家正規的金融機構，包括是否受州或聯邦監管、是否能在 SEC 或 FINRA 查詢到相關登記、是否具備清楚透明的收費與合規文件等。他進一步講解了西北互惠（Northwestern Mutual）自 1857 年成立至今的歷史背景，強調這家金融機構在風險管理、誠信文化與長期穩健發展方面的卓越表現。

（James Jiao 畢業於紐約巴魯克大學金融學專業（輔修經濟學），現於紐約大學進修 CFP。2017 年加入西北互惠財富管理公司，2022 年晉昇爲皇後區辦公室總經理，並創立 James Financial。他持有多州保險及証券執照（Series 7、6、63、SIE），現任東草原華人協會（EMCA）會長。）

在退休規劃方面，James 詳細解析了美國退休體系以及當下居民普遍面臨的五大風險：壽命延長導致資金不足、股市波動風險、稅務風險、通貨膨脹侵蝕購買力，以及未來社安金（Social Security）可能縮減的結構性問題。他提醒大家，越早開始規劃退休越有優勢，透過長期投資、資產多元化、合理保險保障與智慧稅務安排，可以有效降低退休後的經濟壓力。

James 也以多個家庭案例說明如何透過科學規劃實現穩健的財務成長，例如如何在教育基金、退休金帳戶、保險保障與投資資產之間分配比例，如何應對未來通膨壓力，以及如何透過長期複利讓財富穩步累積。他希望藉由這些實例，讓大家了解提前規劃的重要性，為家庭打造一個更安全、更有保障的未來。

（James 向社區居民深入解析了市場未來波動可能對收益帶來的影響）

整場講座內容豐富、實用性強，大家紛紛表示受益匪淺，不僅提升了對金融詐騙的防範能力，也對美國退休體系有了更全面的認識。許多居民更是現場向兩位講者諮詢關於理財、保險、社安金以及家庭規劃等實際問題，氣氛熱烈。

（James在講座中展現了高度的專業素養與豐富的金融知識）

NYFA 秘書長在活動尾聲向 James 表示感謝，並指出 NYFA 與 EMCA 的目標是一致的，皆致力於提昇社區安全意識與推動正確的社區教育。James 亦表示十分榮幸能與 NYFA 攜手舉辦此次講座。他強調，作爲社區的一份子，有責任幫助民眾提昇安全防護知識，並通過專業力量爲家庭與企業提供更完善的風險管理與金融規劃服務。